防止非法期貨活動小貼士

日期：2016-11-03    來源：金源期貨    作者：金源期貨    點擊量：8063

1 事前防範：了解非法期貨特征

1.1 非法期貨基本特征

非法期貨活動是一種典型的涉衆型違法犯罪活動，嚴重幹擾正常的經濟金融秩序，破壞社會和諧穩定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過誇大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護，引誘投資者上當受騙。不法分子騙取投資者錢财後，往往立即揮霍一空或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

1.2 随着政府對非法期貨活動打擊力度的不斷加大，不法分子從事非法期貨活動的隐蔽性也越來越強。識别非法期貨活動，可以從以下四個方面來判斷：

一看業務資質。期貨行業是特許經營行業，按照規定，開展期貨業務需要經中國證監會批準，取得相應業務資格。未取得相應業務資格而開展期貨業務的機構，是非法機構，請不要與這樣的機構打交道，以免上當受騙。投資者如果想要知道一家公司或人員是否具備期貨業務資格，可以登錄中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）或中國期貨業協會網站（www.cfachina.org）進行查詢。

二看營銷方式。開展期貨業務活動，要遵守期貨法律法規有關投資者适當性管理的要求，合法的期貨經營機構在從事經紀業務時，要按規定主動向投資者提示期貨交易風險，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔風險。但是，不法分子通過QQ、網絡論壇、微信、直播APP等發布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，隻要跟着“老師”做，就可以“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢财，投資者一定要當心。不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，采用誇張、煽動或吸引眼球的宣傳用語吸引投資者。期貨投資是有風險的，不可能穩賺不賠。

三看彙款賬号。一般來說，非法期貨活動的目的是為了騙取投資者錢财，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快将資金打入其控制的銀行賬戶。合法期貨經營機構隻能以公司名義對外開展業務，也隻能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構賬戶進行收款。投資者在彙款環節應當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構名稱不符，投資者一定不要向其彙款。

四看互聯網址。非法期貨網站的網址往往采用無特殊意義的字母和數字構成，或在合法證券經營機構網址的基礎上變換或增加字母和數字。投資者可通過證監會網站或中國期貨業協會，查看合法期貨經營機構的網址，不要登陸非法期貨網站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

1.3 投資者投資相關交易産品，應該從哪些方面注意保護自己的資金安全？

投資者投資相關交易産品，資金安全是首先要考慮的。要保護自身的資金安全，一是選擇有權的政府機關依法批準設立的交易場所開展交易，不要到無任何部門批準設立的“黑平台”、“黑中介”參與交易。二是認真查看交易場所的交易規則、交易方式是否符合國發[2011]38号和國辦發[2012]34号文件的規定，尤其是關注其是否采取了國家禁止的集中競價、做市商等交易方式。三是關注資金的存管保管制度。一般來說由正規的清算機構實行統一清算的交易場所，不經過交易場所，資金相對安全；如果沒有集中清算，至少有保證資金的銀行第三方存管監管制度（需要說明的是如果僅僅是資金保存在銀行，并不足以保證資金安全），如果沒有資金的第三方存管監管制度，直接由交易場所的經紀會員或者交易場所保存交易資金，投資者就應當對資金安全保持合理的懷疑。四是投資者需要安全保存自己的交易、資金賬戶的密碼，不要把密碼交給所謂的投資顧問、理财顧問保管，避免出現資金被竊取的現象發生，确保自身的資金安全。五是關注交易賬戶的資金情況，發現資金被騙取或者盜取的，要立即向公安機關和交易場所監管機關報案或者投訴。

1.4 一些交易場所宣傳自己是省政府批準設立，經聯席會議驗收通過，能否說明這些交易場所更加可靠，我可以參與嗎？

各省級人民政府按照屬地管理原則，對本地區各類交易場所進行集中清理整頓，并負責對整改規範情況進行檢查驗收。聯席會議負責統籌協調各省（區、市）的清理整頓工作，不負責對具體交易場所進行清理整頓和檢查驗收。判斷交易場所的交易是否可靠，從根本上取決于交易活動、交易規則是否守法合規、監管是否完備、風險是否可控，并非取決于審批機關。而且，經過省級人民政府的集中清理整頓且驗收通過，隻能說明基于當時的情況來看，該交易場所是依法合規的，後續仍需由省級人民政府做好日常監管工作。實踐中，确有一些交易場所在通過清理整頓驗收後“死灰複燃”，從事違規交易活動。投資者選擇交易場所開展交易，應當認真了解交易品種、交易規則、監管情況、風險大小，合理評估自身風險承受能力，審慎選擇交易場所參與相關交易活動。

1.5 關于非法從事境外期貨

根據《期貨交易管理條例》，未經中國證監會批準，任何單位或者個人不得設立或者變相設立期貨公司經營期貨業務（含境外期貨經紀業務）。境内單位或個人從事境外期貨交易的辦法，由中國證監會同國務院有關部門制定。中國證監會目前尚未向任何機構頒發境外期貨經紀業務許可證，并且尚未出台境内單位或個人從事境外期貨的辦法。

境外期貨代理的機構及人員通常在國内無實際經營機構，投資者參與此類交易造成的損失，一般難以追回。由于開戶的投資公司不是期貨公司，根據中國證監會、國家工商總局《關于進一步明确在查處非法期貨交易中職責分工的通知》規定，凡涉及證券公司、期貨經紀公司以外的機構非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門牽頭查處。投資者應當直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機關報案，由公安機關處理。

2 事中保護：投資者如何對非法期貨活動進行投訴舉報

2.1 投資者懷疑交易場所或其分支機構存在開展類期貨交易、操縱市場價格、挪用竊取交易保證金、限制客戶出入金、與客戶“對賭”等違規問題，應當到哪裡投訴舉報？

除經國務院或國務金融管理部門批準設立從事金融産品交易的交易場所外，其他交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負責日常監管、違規處理和風險處置。如果投資者懷疑交易場所或其分支機構存在違法違規問題，可以向交易場所或其分支機構注冊地省級人民政府反映問題，如果認為其行為構成犯罪，可攜相關證據材料向公安機關報案。

2.2 投資者認為交易場所的會員、代理商侵害自己權利的，應當向哪些單位投訴維權？

投資者認為交易場所的會員、代理商侵害自己權利的，按照屬地管理原則，可向會員、代理商注冊地省級人民政府投訴維權。

實踐中，對交易場所會員、代理商的相關投訴，常常和交易場所本身的交易機制、交易規則、交易業務等密不可分。為進一步查明交易場所是否違法，更好地維護投資者的合法權利，投資者也可向交易場所注冊地省級人民政府投訴維權。當然如果針對會員、代理商的投訴和交易場所以及交易業務沒有關聯，可以根據問題類型選擇投訴維權機關。如果投資者認為會員、代理商的行為構成犯罪，可攜相關證據材料向公安機關報案。

2.3 投資者能否向中國證監會或其派出機構申請認定有關交易場所是否開展了非法期貨交易？

關于違法證券期貨交易活動性質認定的問題，國務院文件有明确規定，地方交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負責日常監管、違規處理和風險處置。省級人民政府、有關部門、公安機關和司法機關對交易場所涉嫌從事違法證券期貨交易活動的性質認定存疑，可提交聯席會議認定，由中國證監會在征求相關單位意見的基礎上依法出具認定意見。為貫徹落實國務院文件的規定，明确中國證監會内部職責分工和工作要求，保證出具性質認定意見的工作質量，支持有權機關依法查處違法證券期貨活動，中國證監會于2013年底向各派出機構印發了《關于做好商品現貨市場非法期貨交易活動認定有關工作的通知》。中國證監會出具性質認定意見，本質上是應有權機關的請求，對其查處違法證券期貨活動提供的專業支持。中國證監會出具的意見，僅供有關機關參考，不能代替其依法作出的認定結論。一項交易活動是否違法，須由有權機關在調查核實的基礎上，依法作出判斷。如果投資者認為某項交易活動構成非法期貨交易，應向有權機關提出，請其調查處理，這樣才有利于依法有效地解決問題。

3 事後維權：投資者受到非法期貨活動侵害該如何維權

根據國家有關規定，非法期貨活動的查處和善後處理由地方人民政府負責。投資者受到非法期貨活動侵害後，為使不法分子及時得到查處，盡可能挽回損失，請在第一時間向當地公安機關報案，或者向當地工商部門、期貨監管部門反映。投資者應妥善保管好合同、彙款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關部門，以便于其查處非法期貨活動，維護自身合法權益。

如果非法期貨活動構成犯罪，被害人應當通過公安、司法機關刑事追贓程序追償；如果非法期貨活動僅是一般違法行為而沒有構成犯罪，當事人符合《民事訴訟法》規定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。

非法期貨活動是否涉嫌犯罪，由公安機關、司法機關依法認定。公安機關、司法機關根據工作需要，可以提請中國證監會及其派出機構出具認定意見，作為辦案參考。中國證監會及其派出機構根據公安機關、司法機關或其他有關行政執法部門的要求，依法對正在立案偵查、調查或審理的特定期貨涉嫌犯罪案件或行政違法案件進行性質認定。

投資者在遭遇非法期貨活動或對各類地方交易場所交易性質存疑時，應及時向公安機關報案或向地方政府有關部門舉報，并妥善保存有關證據材料，以免造成損失。

（以上内容根據中國證監會投資者保護局《“公平在身邊”投資者保護系列叢書》編寫）

 

辨識非法期貨活動的四個角度

一是辨識主體資格。按照規定，開展期貨業務，需要經中國證監會批準，取得相應業務資格，否則即為非法機構。投資者可以通過中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）、中國期貨業協會網站（www.cfachina.org）查詢合法期貨經營機構及其從業人員信息，或者向當地證監局核實相關機構和人員信息。

二是辨識營銷方式。一些不法分子往往以“老師”、“期神”自居，以隻要跟着他做，就能賺大錢的說法吸引投資者。投資者需要知曉，合法的期貨經營機構不得進行此類虛假宣傳。投資者遇到這種情況請勿相信。期貨交易具有高風險特點，不可能穩賺不賠。

三是辨識互聯網址。非法期貨網站的網址往往采用無特殊意義的字母和數字構成，或在合法期貨經營機構網址的基礎上變換或增加字母和數字。投資者可通過中國證監會網站或中國期貨業協會網站查詢合法期貨經營機構的網址，不要登錄非法期貨網站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

四是辨識收款賬号。合法期貨經營機構隻能以公司名義對外開展業務，也隻能以公司的名義開立銀行賬戶，而非法機構往往以個人的名義開立收款賬戶。投資者在彙款環節應當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構名稱不符，投資者一定不要向其彙款。