起底數字資産交易平台亂象：“引流”藏套路，宣傳似傳銷，交易涉洗錢
日期：2021-06-24 來源：反洗錢網 作者：金源期貨 點擊量：4064
數字貨币價格頻繁暴漲暴跌、投機炒作氛圍狂熱，圍繞數字資産的亂象甚至犯罪行為已引起各方高度關注。日前，比特币交易再遭商業銀行“封堵”就是一例。 中國證券報記者近期調研發現，數字資産交易平台魚龍混雜已有時日，亂象頻發：有交易平台将老年人當作“收割對象”，“引流”套路涉嫌傳銷；有交易平台與“帶單老師”合作，投資者“上鈎”後，用技術手段使投資者受損；還有交易平台淪為跨境“洗錢”工具，逃避外彙監管等等。接受中國證券報記者采訪的專家指出，這些交易平台嚴重損害了投資者權益，加強監管刻不容緩。數字貨币是電子貨币形式的替代貨币。目前，市場上有兩大主流數字貨币：一類是各國央行相繼推出的央行數字貨币，承擔着法定貨币的職能；另一類是以比特币為代表的私營加密貨币，更多被視為可投資的數字資産，成為交易平台上的炒作對象。“若交易平台每天交易額達100億元，每個股東每天至少可得2800元分紅！未來财富不可限量！”日前，在數字資産交易平台“SPS交易所”的一次會議上，中國證券報記者感受到現場彌漫着躁動的氛圍，仿佛一夜暴富的機會唾手可得。會場上，主講人激情澎湃地鼓動投資者投資該交易平台發行的數字資産HHS币。然而，天上真的會掉餡餅嗎？中國證券報記者輾轉聯系到小陳。談及這段遭遇，小陳一肚子苦水。去年10月，小陳母親在一名自稱是哈希頓區塊鍊（深圳）有限公司負責人引導下，投資了“SPS交易所”發行的HHS币。“當時我媽跟我借了幾萬塊錢，一開始我也沒多問她拿錢去幹啥。後來，她竟然要發展我做下線，我才發現事情不對。”小陳告訴中國證券報記者，他母親早期投資的款項已無法提取了。雖然小陳一再告誡，但母親仍對“SPS交易所”深信不疑，萬分期待手中的币價值暴漲。現在家庭内部對立情緒嚴重，小陳頗為無奈。中國證券報記者了解到，目前全球至少有600家正在運營的交易平台，在這些平台上，各類數字資産“你方唱罷我登場”。然而，這些交易平台良莠不齊，不少交易平台在黑暗中狂奔，暗藏的亂象令人不寒而栗。小陳母親遭遇的就是“引流”套路，哈希頓正是所謂的“引流”公司。哈希頓一位成員告訴中國證券報記者，投資HHS币後就可以成為“SPS交易所”的會員，若發展足夠多的下線，有望成為該交易平台原始股東。這種“拉人頭”方式與傳銷異曲同工，靠數字貨币漲勢哄騙用戶，通過發展下線的方式來擴大市場，具有很強滲透力。小陳向中國證券報記者提供的一張截圖顯示，除深圳外，哈希頓還将業務拓展至廣州、佛山、長沙、武漢等地，僅小陳所在的縣級市投資者微信群就超過400人。除了“引流”，“帶單”背後的套路同樣觸目驚心。所謂“帶單”，就是“帶單老師”指導某個币種的買入、賣出點位，引導用戶在交易平台上交易。一名自稱與“BTA交易所”合作的“帶單老師”李明（化名）介紹，自己會為用戶提供某個币種的交易策略，引導用戶在指定交易平台進行跟單交易，頻繁“做短線”。李明告訴記者，自己所在團隊的“帶單老師”多達50人。跟着“帶單老師”真的能穩定盈利嗎？答案無疑是否定的。不僅如此，中國通信工業協會區塊鍊專委會輪值主席于佳甯指出，有些情況下，“帶單老師”會将客戶引至黑交易平台進行交易，一開始黑交易平台會讓用戶賺取微小利潤，後來則會利用拒絕成交、高位強平、極端行情無法操作，甚至關機跑路、無法提币等手段惡意造成投資者虧損，甚至爆倉。最高人民檢察院、中國人民銀行3月聯合發布的一起懲治洗錢犯罪典型案例顯示，陳某波通過開設交易平台發行币種，拖延甚至拒絕投資者提現，涉嫌集資詐騙并潛逃境外。其妻子幫助其向境外轉移集資詐騙款，被認定犯洗錢罪。對數字資産交易平台的監管仍面臨不少難題。首先，對法人主體監管難度大。原本在内地注冊的交易平台已紛紛“出海”，監管存在一定障礙。一些受害者也反映，根本不知道交易平台的地理位置及責任人，陷入投訴無門的境地。其次，追蹤交易也是一大難題。國盛證券區塊鍊研究院院長宋嘉吉說，數字資産的去中心化特點使交易平台僅是撮合場所，用戶一旦提現往往難以追蹤。此外，數字資産技術叠代迅速，特别是去中心化金融的出現，更是使得監管難以在原有技術框架内進行。此外，全球範圍内尚無成熟的監管規則可供參考。北京尚光律師事務所刑事部主任丁飛鵬表示，目前各國家和地區對交易平台的監管政策、規則、态度各不相同，尚無普适标準，大多處于探索和嘗試階段。例如，新加坡、日本、美國、馬來西亞、瑞士、英國等國以發放牌照的方式進行監管，我國香港地區則采用監管沙盒模式，一些國家甚至沒有監管。事實上，加強對虛拟貨币交易監管正在形成更廣泛的共識。一方面，完善法律法規和監管機制是重中之重。于佳甯稱，應明确數字資産及交易平台的法律地位，确定監管标準與監管職責，建立完善的準入退出機制等。監管部門應對交易平台的運營能力和風險管控能力進行監管，要求交易平台對股東資質、财政能力、業務範圍、财務細則、安全管理等相關内容進行披露，同時對交易平台搭建者的能力和資信情況進行審核。就現階段而言，多位業内人士指出，監管沙盒不失為一種可取的模式。所謂“監管沙盒”，就是由監管部門按照适度簡化的準入标準和流程，允許交易平台在有限業務牌照下，利用真實或模拟的市場環境開展業務測試。在業内人士看來，這一包容審慎的模式，在嚴厲打擊不法交易平台的同時，還給予合規運營的交易平台生存空間，這有助于建立和引領數字資産領域的行業标準。另一方面，強化技術應用層面的管理。“應加強交易平台的反洗錢管理、資産安全管理等能力，通過數據分析等技術手段，對交易平台的日常交易進行監測，識别、評估、持續監測洗錢風險，還可逐步探索對數字資産進行托管、多方共管或保險機制，加強審計。”丁飛鵬稱，“對于風險較大的合約交易，可參考期貨交易，嚴格限制交易平台的杠杆率。”值得一提的是，随着民衆對數字資産的投資熱情高漲，投資者教育任重道遠。盈科律師事務所律師葉庚清提示，投資者應擦亮雙眼，加強對數字資産底層應用的了解，同時對違法違規活動加強防範，及時舉報相關線索，謹防受騙。
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